Большинство выявленных в Кировской области нелегальных участников на финрынке — «черные кредиторы»

Чаще всего нелегальные кредиторы выдают себя за комиссионные магазины, но фактически предоставляют услуги ломбардов, предлагая гражданам краткосрочные займы под залог имущества. Деньги клиенту они передают не после продажи товара, принятого на комиссию, а в день обращения в комиссионный магазин.

«Опасность заключается в том, что такая организация может продать вещь в любое время, поскольку юридически она залогом не является, — объясняет Сергей Крюков, управляющий Отделением Киров Волго-Вятского ГУ Банка России. — Настоящий ломбард обязан выдать заемщику залоговый билет. Если вместо него гражданину дают подписать договор комиссии, купли-продажи или любой другой документ, значит, он обратился не в ломбард».

Все легальные ломбарды состоят в государственном реестре ломбардов Банка России. Проверить компанию, в которую вы хотите обратиться за кредитом или займом, можно также в разделе «Проверить финансовую организацию» на сайте Банка России.

Если компания, предлагающая финансовые услуги, отсутствует в этом справочнике финансовых организаций, скорее всего, это мошенники. Кроме того, Банк России публикует список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынк . В него включены организации, выявленные с 2020 года.

Всего за первое полугодие 2023 года Банк России выявил в Кировской области 20 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Кроме нелегальных кредиторов это три компании с признаками финансовой пирамиды.